Vision Situer.
Comprendre.
Agir.
10 questions, 3 minutes : ton score patrimoine sur 100, tes points forts et tes 3 priorités. Gratuit, sans produit à vendre derrière.
Ce que ton score mesure
Cinq axes, les mêmes qu'un banquier privé regarde en premier.
Ta réserve de sécurité
Combien de mois tu tiens sans revenus. C'est le socle : sans lui, tout imprévu se finance à crédit. Repère : 3 à 6 mois de dépenses.
Ton effort d'épargne
La part de tes revenus mise de côté chaque mois, comparée à la moyenne française (Insee). Le flux qui construit tout le reste.
Ta structure
Diversification, endettement, cohérence entre tes enveloppes et tes objectifs. C'est là que se cachent les vrais leviers — et les vraies erreurs.
Trois niveaux, selon jusqu'où tu veux aller
Score patrimoine
- 10 questions, 3 minutes
- Score sur 100 et profil
- Tes points forts et tes 3 priorités
Bilan complet
- Rapport PDF de 10 pages, reçu par email
- Ton patrimoine comparé aux ménages de ton âge et de ta catégorie (Insee)
- Diagnostic sur 5 axes, priorités chiffrées, feuille de route
- Les enveloppes expliquées pour ta situation — sans produit recommandé
Entretien individuel
- On reprend ton bilan ligne par ligne
- Méthode, priorisation, budget
- Les questions à poser à ta banque ou ton assureur
- En pack avec le bilan : 179 € au lieu de 199 €
Comment ça marche
Réponds aux questions
3 minutes pour le score gratuit, une dizaine pour le bilan complet. Des ordres de grandeur suffisent, personne ne te demandera un relevé.
Reçois ton diagnostic
Score immédiat pour la version gratuite. Pour le bilan complet, tu envoies tes informations et tu es recontacté rapidement pour recevoir ton rapport par email.
Passe à l'action
Feuille de route dans l'ordre, questions à poser à ta banque, et si tu veux : une heure d'entretien pour construire ta méthode.
Un cadre clair
Questions fréquentes
Est-ce que tu vas me vendre un placement ?
Non. Vision Patrimoine ne distribue aucun produit, ne touche aucune commission et ne recommande aucun instrument financier. Le bilan explique les grandes familles d'enveloppes (livrets, assurance-vie, PEA, PER…), à qui elles correspondent en général, et te donne les questions à poser. La décision et le choix d'un produit t'appartiennent, avec un professionnel habilité si besoin.
D'où viennent les comparaisons ?
Des données publiques : l'enquête Insee « Histoire de vie et Patrimoine » (montants par âge et catégorie), les comptes nationaux pour le taux d'épargne, et la Banque de France pour les taux réglementés. Chaque chiffre du PDF est sourcé.
Que deviennent mes réponses ?
Elles servent à établir ton bilan et à te recontacter. Elles ne sont ni vendues ni transmises, et tu peux demander leur suppression à tout moment — chaque email contient un lien de désinscription.
Le bilan complet vaut-il le coup si j'ai peu de patrimoine ?
C'est souvent à ce moment-là qu'il est le plus utile : les premières décisions (réserve de sécurité, ordre des priorités, première enveloppe) conditionnent les dix années suivantes.
Comment se passe le bilan complet ?
Tu remplis le questionnaire détaillé (une dizaine de minutes), tu choisis ta formule et tu envoies tes informations. Tu es recontacté rapidement pour finaliser, puis tu reçois ton rapport PDF de 10 pages par email. Aucun paiement ne se fait sur le site.
Où en est ton patrimoine, vraiment ?
3 minutes, 10 questions, un score sur 100. Tu sauras si tu es en avance, dans la moyenne, ou s'il est temps de reprendre la main.
Faire mon score gratuit